Как правильно подать налоговую задолженность

Американцы задолжали Налоговой службе США (IRS) более 120 миллиардов долларов в виде штрафов, процентов и налоговых задолженностей.
Одна из самых сложных вещей, которую вы узнаете во взрослой жизни, — это подача налоговых деклараций. Неподача налоговых деклараций — распространенная ошибка среди налогоплательщиков.

Однако если у вас есть задолженность по налогам, лучше всего заняться этим как можно скорее. Любой человек с определенным уровнем дохода должен подать налоговую декларацию, если он достигает определенного порога. Вы должны знать, как подать налоговую декларацию, чтобы избежать дорогостоящих штрафов и получить право на налоговые возвраты.

Вот почему мы создали это руководство. Читайте дальше, чтобы узнать больше о налоговых задолженностях и о том, как их подавать.

Что такое недоимка по налогам?

Налоговые декларации — это отчеты, в которых подробно изложена ваша налоговая информация. Это позволяет вам увидеть, сколько вы должны за год или сколько правительство должно вам вернуть. Итак, учитывая это, что такое недоимки по налогам?

Налоги, подлежащие уплате, обычно являются неоплаченными взносами, которые человек не может заплатить по разным причинам. Это может включать неуплату налогов из-за забывчивости или недостатка средств. Люди также могут иметь задолженность по налогам, если они не честны относительно своих доходов.

Налоговые задолженности отличаются от налоговых обязательств. Налоговые обязательства — это общая сумма налога, которую физическое или юридическое лицо должно IRS в данном году. Налоговые задолженности относятся к просроченным налогам и декларациям, которые физическое или юридическое лицо должно подать за предыдущий налоговый год.

Что произойдет, если вы не подадите налоговую декларацию?

Стоимость ежегодной налоговой декларации может варьироваться в зависимости от вашего статуса и возраста, минимум — $5. Однако даже если вы попадаете в этот диапазон, вам необходимо подать декларацию, если вы хотите получить возврат.

Хотя многие забывают подавать налоговые декларации, IRS не относится к этому легкомысленно. От избежания дорогостоящих штрафов до обеспечения кредитов — вот несколько причин, по которым не стоит откладывать подачу налоговых деклараций.

Получите возврат денег

Налогоплательщики имеют право на возврат налога, если они переплатили или допустили ошибку в своей документации. Однако вы можете рисковать потерять возврат, если у вас есть неоплаченные взносы. IRS удерживает возврат подоходного налога, если видит в ваших записях просроченные взносы.

Налогоплательщики должны подать декларации и потребовать их в течение трех лет. IRS задержит ваш возврат, пока вы не заплатите свои взносы. Ваш долг также может быть прощен, если вы предоставите приемлемую причину непредставления декларации.

Если вы имеете право на налоговые льготы и вычеты, но имеете задолженность по налогам, Налоговая служба США (IRS) может исключить их из ваших дополнительных налоговых деклараций.

Избегайте штрафов и процентов

IRS взимает с вас проценты и штрафы за неуплату налогов. IRS взимает дополнительные 5% от ваших неуплаченных налогов в качестве штрафа. Штраф будет увеличиваться еще на 5% за каждый последующий месяц в течение пяти месяцев.

Хотя IRS может взимать максимум 25%, вы также должны заплатить штраф за позднюю подачу деклараций на 60 дней позже установленного срока. Этот штраф составит ваш общий просроченный счет или 435 долларов, в зависимости от того, какая сумма меньше.

Также существует штраф за «неуплату». IRS будет взимать 0,5% от общей суммы вашего счета за каждый месяц, когда вы не платите. Проценты будут накапливаться до тех пор, пока вы полностью не выплатите свои налоговые обязательства.

Защитите свои преимущества

Самозанятые лица могут рисковать потерей пособий по социальному обеспечению, если они задолжали налоги. Если вы не подаете федеральную налоговую декларацию, IRS не будет сообщать о вашем доходе в SSA. Это означает, что вы не получите никаких кредитов на пособия по инвалидности или пенсию по социальному обеспечению.

Получите право на подачу заявок на кредит

Задолженность по налогам может помешать вам претендовать на определенные кредиты. Всякий раз, когда вы подаете заявку на кредит, будь то федеральная помощь или финансирование жилья, вы должны предоставить копию поданных вами налоговых деклараций.

Если вы не уплатили налоги или не заключили соглашение об оплате, IRS может преследовать вас залогами и сборами. Залог может помешать вам купить или продать дом, поскольку он дает другим кредиторам знать, что у вас есть долги. Налоговые залоговые права могут не отображаться в кредитных отчетах, но кредиторы их увидят.

Избежать удержания заработной платы

IRS может попытаться взыскать платежи за невыплаченные взносы путем удержания заработной платы. Это отличается от сбора, поскольку они не будут напрямую снимать деньги с вашего банковского счета.

Вместо этого они свяжутся с вашим работодателем и попросят часть вашей зарплаты. Работодатели обязаны соблюдать это требование по закону.

Избегайте налоговых сборов

Налоговые сборы являются наиболее болезненным последствием неуплаты налогов. Если вы должны деньги IRS, вы получите несколько уведомлений о намерении взыскать. IRS часто не будет добиваться взыскания, если только не решит, что вы не намерены выплачивать свой долг.

Налоги опасны, потому что они позволяют правительству конфисковать ваши активы. Поскольку IRS является федеральным агентством, им не нужно постановление суда, чтобы наложить арест на имущество. Затем IRS может наложить арест на вашу зарплату, имущество или весь сберегательный счет.

Как подать налоговую задолженность

IRS не ограничивает срок подачи налоговой декларации. Однако если вы подождете более трех лет, вы потеряете все возмещения, которые у вас были. Если вы подождете шесть лет или дольше, IRS может принять против вас меры.

Лучший способ действий — погасить долги и подать декларации как можно скорее. Вот с чего начать:

Соберите необходимые документы

Получите всю информацию из налогового года, за который вам нужно подать декларацию о просроченных платежах. Для налоговых деклараций требуется та же информация, что и для своевременных налоговых деклараций. Обычно это включает ваши формы W-2 и 1099.

Вы также можете связаться с IRS, чтобы узнать, каких записей у вас не хватает. Не стесняйтесь просить об отсрочке, если вам нужно больше времени, чтобы привести свои файлы в порядок. Это остановит IRS от принятия мер по взысканию вашего долга.

После отправки запроса IRS отправит имеющуюся у них информацию о налоговой декларации. Однако помните, что она не будет включать в себя кредиты или вычеты, поэтому вам придется решать эти вопросы самостоятельно.

Заполните и отправьте формы возврата

Формы, необходимые для уплаты налогов, будут различаться в зависимости от вашей ситуации. Вот документы, которые вам нужно подготовить:

• Форма W-2 для декларации о заработной плате и налогах
• Форма 1099-G для пособий по безработице
• Формы 1099-NEC или 1099-MISC для контрактных работ
• Форма 1099-R, если вы получали выплаты со своего пенсионного счета
• Форма 1098, если у вас процент по ипотеке свыше 600 долларов
• Форма SSA-1099, если у вас есть пособия по социальному обеспечению
• Форма 1098-Т для урегулированных расходов на обучение

Если вы имеете право на вычеты и зачеты, приложите подтверждающие документы.

Знайте, куда отправлять формы

Если вы не получили уведомление IRS, вы можете подать просроченные взносы в том же месте, где вы подаете обычные декларации. В противном случае следуйте инструкциям в уведомлении, чтобы ваши документы попали туда, куда им нужно. Не забудьте приложить запрос на освобождение от штрафных санкций, если у вас есть один или несколько просроченных взносов.

Получение права на освобождение от штрафа может быть сложным, если у вас несколько деклараций, но вы можете изучить свои варианты. Также лучше всего получить доказательство того, что вы подали налоговую задолженность. Это поможет, если IRS не сможет обработать вашу декларацию и придет за вами.

Работайте с экспертом

Подача налоговых деклараций, даже обычных, может быть довольно утомительной. Легко упустить важные детали, особенно если у вас есть несколько просроченных налоговых деклараций.

Налоговый эксперт может помочь вам разобраться в сложных ситуациях, таких как неполная налоговая документация. Профессионал также может выступать в качестве вашего адвоката при переговорах об урегулировании с IRS.

Проверьте статус вашего возврата

Налоговой службе может потребоваться до шести недель для обработки просроченных деклараций, чтобы убедиться в отсутствии ошибок. Вы можете связаться с Налоговой службой, чтобы узнать о ее статусе.

Что делать, если вы не можете позволить себе выплатить налоги?

Даже если максимальная процентная ставка составляет всего 25% от вашего счета, она все равно может стать тяжелым бременем, как только вы решите погасить свой долг. Если вы должны менее $100,00, вы можете связаться с IRS, чтобы составить план платежей. Соглашение о рассрочке может начинаться с $31.

Однако это может варьироваться в зависимости от того, сколько вы должны, как вы платите и сколько вы зарабатываете.

Вы также можете запросить предложение о компромиссе, но это имеет более строгие ограничения. Сначала вы должны подать все просроченные налоговые декларации, чтобы претендовать на это. Физическое лицо также должно завершить налоговые платежи за текущий налоговый год.

Если вы соответствуете этим требованиям, вы можете заплатить меньше, чем весь ваш баланс. IRS одобряет это только в том случае, если у вас нет средств для оплаты вашего баланса.

Урегулируйте налоги сегодня

Теперь вы знаете, как подать налоговую задолженность. Лучший способ избежать налоговой задолженности и дорогостоящих штрафов — это вовремя платить и подавать налоговую декларацию. Воспользуйтесь этим руководством и не стесняйтесь обращаться к профессионалам, если это необходимо.

Хотите наконец научиться управлять налогами? Ознакомьтесь с другими публикациями в нашем блоге, чтобы получить больше советов.